CI Investissement direct

CI Direct Investing (anciennement WealthBar) est le robot-conseiller de CI Financial. Son avantage distinctif : l'accès inclus à un planificateur financier certifié (CFP), ce qui est rare parmi les robots-conseillers.

Les portefeuilles sont construits avec un mélange de FNB à faible coût. La vraie valeur ajoutée est le conseil humain personnalisé pour la planification fiscale, la retraite et l'assurance.

• Frais de gestion : 0,60 % (moins de 150K $), dégressif ensuite
• Dépôt minimum : 100 $
• Comptes : CELI, REER, REEE, FERR, CRI, non enregistré
• Planificateur financier : accès inclus (rare)
• Rééquilibrage et DRIP : inclus
• Transfert sortant : 0 $

Bon choix si vous voulez plus qu'un simple robot-conseiller et appréciez les conseils humains personnalisés, surtout si votre situation financière est plus complexe.