Rechercher
Rechercher un FNB ou un titre
Rechercher un FNB ou un titre
Mis à jour il y a 2 mois.
Mis à jour il y a 2 mois.
Le rééquilibrage consiste à ramener la répartition d'actifs de son portefeuille à sa cible initiale après que les marchés l'ont modifiée. Par exemple, si tes actions ont beaucoup monté et représentent maintenant 90% au lieu de 80%, tu vends une partie d'actions et achètes des obligations pour revenir à 80/20.
Au 1er janvier, ton portefeuille est 80% VEQT.TO / 20% ZAG.TO. Après une forte année boursière, VEQT.TO représente maintenant 87%. Pour rééquilibrer, tu achètes plus de ZAG.TO (ou tu diriges tes nouvelles cotisations vers ZAG.TO) pour revenir à 80/20. Dans un CELI ou REER, le rééquilibrage ne génère aucun impôt.
Le rééquilibrage force à vendre ce qui a monté (prendre des profits) et à acheter ce qui a baissé (acheter à rabais). C'est une discipline anti-panique qui améliore les rendements ajustés au risque sur le long terme. La fréquence idéale est généralement annuelle ou lorsque la répartition s'écarte de plus de 5% de la cible.