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Mis à jour il y a 2 mois.
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La série F désigne une classe de parts de fonds communs de placement conçue pour les investisseurs qui ont un conseiller rémunéré par des honoraires directs (fee-only). Contrairement aux séries A ou B, la série F ne comprend pas de commission de suivi (trailing commission) pour le conseiller, ce qui résulte en un RFG moins élevé.
Un fonds commun en série A pourrait avoir un RFG de 2,4%, dont 1,0% de commission de suivi annuelle versée à ton conseiller. La série F du même fonds aurait un RFG d'environ 1,4% (sans la commission). La différence de 1,0% par an sur 20 ans avec 100 000 $ = environ 50 000 $ de moins en frais. Les FNB indiciels restent moins chers que les deux à 0,2-0,5%.
La série F est généralement accessible uniquement via des conseillers rémunérés à l'honoraire (pas à la commission). Comprendre les différentes séries aide à évaluer si ton conseiller te recommande la structure la plus avantageuse pour toi. Depuis 2016 au Canada, les conseillers doivent divulguer explicitement les commissions reçues — la série F gagne en popularité dans ce contexte.