Rechercher
Rechercher un FNB ou un titre
Rechercher un FNB ou un titre
Mis à jour il y a 2 mois.
Mis à jour il y a 2 mois.
Le recul maximal (max drawdown) mesure la perte maximale qu'un placement a subie entre un sommet et un creux sur une période donnée. Il exprime le pire scénario de perte qu'un investisseur aurait pu vivre s'il avait acheté au sommet et vendu au creux. C'est une mesure clé du risque à la baisse.
Durant la crise de 2008-2009, le S&P 500 a subi un recul maximal d'environ -55%. Ça signifie que si tu avais investi 10 000 $ au sommet (octobre 2007) et vendu au creux (mars 2009), il te resterait environ 4 500 $. VEQT.TO n'existait pas à l'époque, mais un portefeuille similaire a perdu environ 40-50% — puis tout récupéré en quelques années.
Connaître le drawdown historique d'un FNB t'aide à évaluer si tu pourrais "endurer" une telle baisse sans paniquer et vendre. Si l'idée de voir ton portefeuille de 100 000 $ tomber à 50 000 $ te ferait perdre le sommeil, un portefeuille 100% actions n'est peut-être pas fait pour toi. Le drawdown maximum est un test de tolérance au risque plus concret que n'importe quel questionnaire.